Smart Allocation

Múltiples posibilidades

Al igual que un navegador avanzado utiliza información en tiempo real para modificar la ruta en función del estado del tráfico, las carteras Smart Allocation utilizan un modelo cuantitativo que identifica distintos escenarios de mercado para ajustar el nivel de exposición de renta variable de la cartera.

Las carteras invierten en una gama de 11 fondos subyacentes exclusivos, los Fondos Smart, cuyo objetivo es obtener una rentabilidad muy similar a los índices de la manera más eficiente posible (low tracking error).

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El modelo analiza el valor relativo entre los activos para identificar inconsistencias en el mercado, datos del ciclo económico y las tendencias a corto plazo en los precios.

De acuerdo con este análisis, se ajusta la exposición de renta variable de las carteras.

Carteras que se adaptan a tus necesidades

Las carteras Smart Allocation se componen de 3 perfiles de inversión diferentes en función del porcentaje de renta variable y el horizonte temporal de inversión.

  • Smart Allocation
    Tranquilidad

  • Smart Allocation
    Patrimonio

  • Smart Allocation
    Inversión

Peso en renta variable
Renta fija y otros activos

Transparencia en costes

El valor de la inversión en los fondos en que pueden invertir las carteras está sujeto a fluctuaciones de mercado, existiendo la posibilidad de que se produzcan pérdidas en la inversión. Rentabilidades o costes pasados no suponen derechos para el futuro.

El precio no tiene en cuenta los costes y gastos correspondientes a los fondos subyacentes. Estos están implícitos en la valoración diaria de los fondos de inversión.

Solicita más información a tu gestor

En los segmentos de Banca Privada y Banca Premier, el servicio es exclusivo para clientes con contrato de asesoramiento. Las solicitudes de aportaciones a la cartera por el cliente deberán realizarse bajo el marco de una propuesta de inversión planteada por el gestor.

Smart Allocation es un servicio de gestión discrecional de carteras de fondos de inversión prestado por CaixaBank, S.A. y delegado en CaixaBank, A.M., SGIIC, S.A.U., con nº 15 de registro en la CNMV. CecaBank, S.A., con nº de registro 236 en la CNMV, es la entidad depositaria de los fondos en los que invierten las carteras.

La Entidad deberá evaluar que el servicio es idóneo para el cliente antes de formalizar con el mismo el contrato de gestión, en el que se detallarán las condiciones de prestación del servicio. Puede consultar los folletos informativos, así como los documentos de datos fundamentales para el inversor de los fondos de inversión gestionados por CaixaBank, A.M. en que pueden invertir las carteras Smart Allocation en cualquier oficina CaixaBank, así como en los registros de la CNMV.

Las carteras Smart Allocation están compuestas por los siguientes fondos con el número de registro: 5231 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA CORTO PLAZO, FI, 5432 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA DEUDA PÚBLICA 1-3, FI, 5233 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA DEUDA PÚBLICA 7-10, FI, 5236 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA EMERGENTE, FI, 5237 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA HIGH YIELD, FI, 5232-CAIXABANK SMART RENTA FIJA INFLACIÓN, FI, 5235 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA PRIVADA, FI, 5230 - CAIXABANK SMART RENTA VARIABLE EMERGENTE, FI, 5229 - CAIXABANK SMART RENTA VARIABLE EUROPA, FI, 5234 - CAIXABANK SMART RENTA VARIABLE JAPÓN, FI y 5228 - CAIXABANK SMART RENTA VARIABLE USA, FI.

NRI: 20667-2022-05555.

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