Qué es un fichero

La mayoría de ficheros están normalizados por la Asociación Española de Banca (AEB) en cuadernos.

Podrá visualizar y descargar en su ordenador los siguientes cuadernos, con las normas y procedimientos para el envío de ficheros bancarios:

• Cuaderno 2: cheque de cuenta corriente normalizado. (PDF - 91 KB)

• Cuaderno 19-44: Adeudos Directos SEPA - Esquema Básico (PDF - 626 KB)

• Cuaderno 19-44: Adeudos Directos SEPA - Esquema B2B (entre empresas) (PDF - 626 KB)

• Cuaderno 19 XML (ISO 20022): Adeudos Directos SEPA - Esquema Básico (PDF - 1,7  MB)

• Cuaderno 19 XML (ISO 20022): Adeudos Directos SEPA - Esquema B2B (entre Empresas) (PDF - 1,7  MB)

• Cuaderno 32: remesas de efectos. (PDF - 105 KB)

• Cuaderno Q34-14: (Febrero 2014) emisión de órdenes de transferencias SEPA nacionales e internacionales, carta-cheque bancario y carta-cheque nómina, en euros. (PDF - 213 KB)

• Cuaderno 34 XML (ISO 20022): (Noviembre 2015): emisión de transferencias SEPA nacionales e internacionales, carta-cheque bancario y carta-cheque nómina, en euros (PDF - 1 MB)

• Apéndice para divisas (34 XML): Órdenes en formato ISO 20022 para emisión de transferencias en divisas. (PDF - 363 KB)

• Cuaderno 34 (Q34-01 Diciembre 2006): emisión de órdenes de pago nacionales en euros. (PDF - 77 KB)

• Cuaderno 34 adaptado (Febrero 2013): emisión de órdenes de pago nacionales mediante carta-cheque / carta-pagaré en euros. (PDF - 131 KB)

• Cuaderno 34 XML adaptado (ISO20022): (Febrero 2016) Órdenes en fichero para la emisión de transferencias, cheques, pagarés y pagos domiciliados, en euros y divisas (PDF - 798 KB)

• Cuaderno 34-1 (Q34-11 Febrero 2008): emisión de órdenes de pago nacionales e internacionales en euros. (PDF - 487 KB)

• Cuaderno 34-1 adaptado (Enero 2013): emisión de órdenes de pago nacionales e internacionales mediante carta-cheque / carta-pagaré en euros. (PDF - 242 KB)

• Guía de ayuda 34 XML: para la emisión y presentación de transferencias, cheques, pagarés y pagos domiciliados en formato XML (PDF - 551 KB)

• Rulebook 34 XML: Orders in ISO 20022 format for transfers and checks in euros (PDF - 713 KB)

• Adapted version Rulebook 34 XML: Orders in ISO 20022 format for transfers, checks, promissory notes and direct debit payments, in euros and other currencies (PDF - 766 KB) 

• Cuaderno 38: códigos de barras en documentos. (PDF - 248 KB)

• Cuaderno 43: información normalizada de la cuenta corriente. (PDF - 65 KB)

• Conceptos propios del Cuaderno 43. (PDF - 131KB) 
• Cuaderno 50: Orden de domiciliación o mandato para adeudos directos SEPA. Esquemas "Básico" y "B2B" (PDF - 488 KB 

• Cuaderno 56: pagaré de cuenta corriente normalizado. (PDF - 104 KB)

• Cuaderno 57:cobros por ventanilla y autoservicio. (PDF - 95 KB)

• Cuaderno 58: créditos para su anticipo y gestión de cobro. (PDF - 232 KB)

• Cuaderno 60: recaudación y otros ingresos municipales. (PDF - 357 KB)

  • Anexo VII. (PDF - 287 KB)

  • Código de procedimiento de recaptación (CPR). (PDF -122 KB)

  • Documento de pago de la modalidad 3 (autoliquidaciones). (PDF- 62 KB)

  • Nuevo código de barras de la modalidad 2 con recargo. (PDF - 51 KB) 

• Cuaderno 63 (PDF - 3,3 MB)

• Cuaderno 64 (Junio 2016): Códigos de barras en documentos financieros (PDF - 1,56 MB)

• Cuaderno 65: recaudación de tributos, tasas, impuestos y otros ingresos autonómicos. (PDF - 163 KB)

• Cuaderno 67: comunicación de los datos relativos a cheques y pagarés de cuenta corriente emitidos directamente por clientes. (PDF - 30 KB)

• Cuaderno 68: ordenes en fichero para emisión de pagos domiciliados. (PDF - 647 KB)

• Cuaderno 72 (PDF - 126 KB)

• Servicio de pagos: liquidación y devoluciones por archivo. (PDF - 79 KB)

• Cuaderno factoring: (formato CaixaBank) cobro de las facturas a los clientes. (PDF - 52 KB)

• Cuaderno Confirming - proveedores nacionales e internacionales: (formato CaixaBank) gestión de los pagos a proveedores. (PDF - 525 KB)

• Relación de operaciones de tarjetas: (formato Excel) movimientos realizados con las tarjetas entre fechas, por tipo y periodo. (PDF - 124 KB)

• Extracto de tarjetas: (formato Excel) extracto mensual de la liquidación de tarjetas de crédito. (PDF - 93 KB)

• Relación Extracto Comercios: (formato Excel) relación de operaciones realizadas en comercios con tarjetas. (PDF - 62 KB)

• Recarga de tarjetas de prepago: (formato Excel) envío de ficheros con recarga de tarjetas de prepago.

• Emisión de transferencia en divisas: (formato "la Caixa") emisión de pagos internacionales en divisas. (PDF - 59 KB)

• Emisión de transferencia en divisas SAP: (formato SAP) emisión de pagos internacionales en divisas. (PDF - 59 KB)

• Créditos documentarios – aceptación de documentos: Autorización y rechazo de pagos de créditos documentarios de importación. (MT798 – MT749).

Si desea consultar cualquiera de los documentos que le indicamos aquí, clíquelos.

Para poder visualizarlos es necesario que disponga del programa Adobe Reader; si es así, el programa se cargará automáticamente y le mostrará el documento que ha solicitado. Si, en cambio, no dispone del programa, puede descargárselo ahora.

Para poder enviar ficheros a través de Línea Abierta, necesita firmar un contrato con su oficina, en el que se determinará el tipo de fichero específico con el que desea trabajar (por ejemplo, pagos, efectos o transferencias internacionales).

Si desea recibir ficheros con su extracto de tesorería (Cuaderno 43), de comercios o de tarjetas sin pasar por su oficina, puede solicitarlo a través de la opción "Recepción de ficheros". También puede recibir otros ficheros como respuesta a sus envíos contratados.