Wir alle wissen, dass es wichtig ist, sicherzustellen, dass unsere Ersparnisse gut geschützt sind. Für den Fall des Eintritts unvorhergesehener Ereignisse ist für den Verbraucher Rechtssicherheit notwendig, damit er seine Rechte mit größtmöglicher Sicherheit geltend machen kann. Genau das ist die Funktion der Bankbescheinigung zum Nachweis einer Kontoinhaberschaft. Lesen Sie weiter, wenn Sie erfahren möchten, worum es sich hierbei handelt und wie Sie diese erhalten können.
Eine Bankbescheinigung ist ein offizielles Dokument, das bescheinigt, dass eine oder mehrere Personen Inhaber eines bestimmten Girokontos sind. Diese Formalität ist im Zusammenhang mit verschiedenen Vorgängen und Geschäften erforderlich, z. B. für die Gewährung von Beihilfen, Stipendien oder Subventionen, für die Bezahlung von Rechnungen für Grundversorgungsleistungen oder für den Abschluss von Verträgen für Finanzprodukte wie Hypotheken oder Darlehen. Kurz gesagt, dieses Dokument ist für den Alltag unverzichtbar und ein wichtiger Verbündeter im Kampf gegen Korruption und organisierte Kriminalität.
In der Vergangenheit versteckten sich viele Betrüger hinter Konten mit unklaren Eigentumsverhältnissen, indem sie Steuerparadiese oder ähnliche Methoden nutzten. Das alles änderte sich im Jahr 2010 mit der Verabschiedung des spanischen Gesetzes Ley 10/2010 zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Auf diese Weise, durch die obligatorische Identifizierung von Kapital, ist es für die Strafverfolgungsbehörden viel einfacher, illegale und für die Gesellschaft insgesamt gefährliche Verhaltensweisen zu verhindern, aufzudecken und zu bestrafen.
