Abans de continuar, t'expliquem per a què usem les cookies. Este lloc web de CaixaBank recull dades sobre la teua navegació a través de cookies pròpies i de tercers, que analitzem per a:

  • Millorar el nostre lloc web, els nostres productes i els nostres servicis.
  • Personalitzar-te el contingut (per exemple, amb recomanacions de vídeos per a tu).
  • Personalitzar-te la publicitat que visualitzes sobre els nostres productes o servicis.

La personalització de continguts i de publicitat està basada en un perfil teu creat a partir de les teues dades de navegació (per exemple, què apartats de la nostra pàgina visites). Pots conéixer més sobre l'ús de cookies en la nostra Política de cookies.

Configurar cookies
Rebutjar
Acceptar
  • Particulars
  • Empreses
  • VA
    Idioma valencià. Polsa per a canviar

    Idioma valencià. Polsa per a canviar

    Cerrar
    • Castellano
    • Català
    • Euskara
    • Galego
    • Valencià
    • Deutsch
    • English
    • Français
Fes-te'n client

CaixaBank (Anar a inici)

Accés Fes-te'n client

CaixaBank (Anar a inici)

Fes-te Client Accés
  • Testamentaries

Servici de testamentaries

Tramita l'herència de productes i servicis CaixaBank

Tramitar herència en línia

Avantatges de tramitar l'herència amb CaixaBank

100 % en línia

Si eres client de CaixaBank podràs entregar i rebre la documentació de forma en línia sense haver d'acudir a una oficina.

Acompanyament gratuït

Una vegada certificada la defunció, un gestor de testamentàries t'acompanyarà durant tot el procés.

Sempre informat

Et mantindrem sempre informat de l'estat del tràmit mitjançant notificacions.

Documentació necessària per a tramitar l'herència

Tant si la tramites en una oficina com en la teua banca digital, hauràs de presentar esta documentació:

  • Certificat de defunció.
  • Certificat d'últimes voluntats.
  • Testament o acta de notorietat de declaració d'hereus.
  • Document d'acceptació i adjudicació d'herència.
  • Liquidació de l'impost de successions.
Tramitar herència

Com tramitar una herència amb CaixaBank

1. Comunica la defunció
Presenta el certificat de defunció per a notificar la situació.

2. Acredita't com a persona hereva
Entrega el Certificat d'Actes d'Última Voluntat o una còpia autoritzada del testament.

3. Rep els certificats de saldo
Firma la sol·licitud del servici de testamentaries per a obtindre els certificats.

4. Accepta l'herència i paga els impostos
Accepta l'herència mitjançant escriptura pública en la notaria i paga l'Impost de Successions i Donacions (ISD).

5. Resolució de l'expedient
S'emetrà un dictamen jurídic que establirà el repartiment de diners i actius entre les persones hereves.

6. Repartiment de l'herència
Ens posarem en contacte amb tu perquè acudisques a l'oficina i pugues rebre els diners i els béns assignats de l'herència.

Baixa la Guia de tramitació de l'herència

La guia conté tota la informació que necessites per a tramitar una herència de productes i servicis de CaixaBank.

Baixar guia

Tens més dubtes sobre el servici de testamentaries?

Com informe de la defunció del titular del compte?

Has de presentar el certificat de defunció del Registre Civil a través de la banca digital de CaixaBank. Si no eres client, pots fer el tràmit en una oficina.

Pots sol·licitar el certificat de defunció ací: Certificat de defunció.

Quan he d'informar sobre la defunció del titular?

Has d'informar sobre la defunció del titular tan prompte com siga possible per a iniciar el procés de tramitació de l'herència.

Com puc entregar a CaixaBank la documentació d'una testamentaria?

Si eres client CaixaBank pots iniciar el tràmit a través de la teua Banca Digital Enllaç tramitar herència.

Si no eres client CaixaBank has de comunicar la defunció en una oficina CaixaBank (aportant el certificat de defunció del Registre Civil) i firmar el contracte marc de Testamentaries. A continuació, podràs enviar la documentació de manera segura a través d'enllaç al portal

Com accepte l'herència?

Per a acceptar l'herència, has de presentar un document formal d'acceptació d'herència (ja siga una escriptura pública d'acceptació de l'herència formalitzada davant notari o bé un document privat, segons ho requerisca cada cas). Este document ha d'estar firmat per totes les persones hereves i ha d'especificar de manera detallada els béns a repartir i les proporcions corresponents a cada hereu. 

Què ocorre amb els actius del titular una vegada mort?

Comptes i depòsits: Es bloquejarà el saldo total o proporcional segons el nombre de titulars.

Targetes: Es donaran de baixa les targetes en què el difunt era titular o beneficiari.

Banca digital: Es donarà de baixa l'accés a la banca digital (CaixaBankNow).

Rebuts domiciliats: Seguiran atenent-se els rebuts de subministraments bàsics i obligacions assumides amb CaixaBank.

Autoritzacions/poders: S'anul·len totes les autoritzacions i apoderaments.

Transferències periòdiques: Continuaran vigents i les persones hereves podran suspendre-les.

Productes d'inversió: Es bloquejaran els productes d'inversió, no permetent compres, vendes, subscripcions ni reemborsaments.

Assegurances i plans de pensions: No s'admetran noves aportacions, només es pagarà la prestació per defunció.

Què són les últimes voluntats?

El Certificat d'Actes d'Última Voluntat, emés pel Ministeri de Justícia, mostra els testaments fets per una persona, sent vàlid el més recent. Si la persona no va fer testament, també ho assenyala.

Pots sol·licitar el certificat de defunció ací: Certificat d'Actes d'Última Voluntat.

Què ocorre amb la pensió del mort?

La pensió del mes de la defunció pertany a la persona pensionista, i els seus hereus podran disposar d'ella una vegada completat el tràmit testamentari. Les pensions abonades per error després de la defunció es bloquejaran per a la seua devolució.

Quant temps tinc des de la defunció per a gestionar l'herència?

És recomanable iniciar els tràmits com més prompte millor per a evitar complicacions i complir amb els terminis legals establits per a la liquidació d'impostos.

Com es reparteixen les accions o actius d'inversió del difunt?

Una vegada acceptada l'herència i pagats els impostos, CaixaBank emetrà un informe jurídic que defineix el repartiment dels diners i actius de l'herència en els contractes. Per a administrar fons d'inversió o valors, hauràs de firmar un contracte específic amb CaixaBank sobre els actius que t'han sigut assignats.

NRI: 7501-2024/09542

    • Contacta'ns T'ajudem a resoldre els teus dubtes
    • Servei d'Atenció al Client Accedix-hi per a presentar una reclamació oficial
    • Banca digital El teu banc des de l'ordinador o el mòbil
    • Demana cita A través de la app o la web de CaixaBank
  • Productes

    • Comptes
    • Targetes
    • Préstecs personals
    • Hipoteca
    • Mobilitat i rènting
    • Facilitea
    • Estalvi
    • Jubilació
    • Inversió
    • Assegurances
    • Alarmes
  • Et pot interessar

    • Canviar de banc
    • Baixa l'app
    • Donatius i crowdfunding
    • Pagaments online
    • Seguretat
    • Cultura financera
    • Tramitar herència
    • Deutor hipotecari vulnerable – CBP
    • Acció Social
    • Productes sostenibles
  • Informació corporativa

    • Web corporatiu (Obre en una finestra nova)
    • CaixaBank Research (Obre en una finestra nova)
    • Premis i reconeixements (Obre en una finestra nova)
    • Actualidad
    • Sostenibilitat (Obre en una finestra nova)
    • Treballa amb nosaltres (Obre en una finestra nova)

© CaixaBank, S.A. 2025

  • Política de cookies
  • Privacitat
  • Avís legal
  • Tarifes i informació d'interès
  • MIFID
  • Informació legal sobre Caixabank, S.A.
  • Sello de Excelencia EFQM (Abre en ventana nueva)
  • Western Europe
  • Banco más innovador (Abre en ventana nueva)
  • Certificación ISO
  • AQmetrix