Smart Allocation

Múltiples possibilitats

Igual que un navegador avançat utilitza informació en temps real per modificar la ruta en funció de l'estat del trànsit, les carteres Smart Allocation fan servir un model quantitatiu que identifica diversos escenaris de mercat per ajustar el nivell d'exposició de renda variable de la cartera.

Les carteres inverteixen en una gamma d'11 fons subjacents exclusius, els Fons Smart, que tenen com a objectiu obtenir una rendibilitat molt similar als índexs de la forma més eficient possible (low tracking error).

allocation

El model analitza el valor relatiu entre els actius per identificar inconsistències en el mercat, dades del cicle econòmic i les tendències a curt termini en els preus.

D'acord amb aquesta anàlisi, s'ajusta l'exposició de renda variable de les carteres.

Carteres que s'adapten a les teves necessitats

Les carteres Smart Allocation consten de tres perfils d'inversió diferents en funció del percentatge de renda variable i l'horitzó temporal d'inversió.

  • Smart Allocation
    Tranquil·litat

  • Smart Allocation
    Patrimoni

  • Smart Allocation
    Inversió

Pes en renda variable
Renda fixa i altres actius

Transparència en costos

El valor de la inversió en els fons en què poden invertir les carteres està subjecte a fluctuacions de mercat, i hi ha la possibilitat que es produeixin pèrdues en la inversió. Rendibilitats o costos passats no suposen drets per al futur.

El preu no té en compte els costos i despeses corresponents als fons subjacents. Aquests estan implícits en la valoració diària dels fons d'inversió.

Sol·licita més informació al teu gestor

En els segments de Banca Privada i Banca Premier el servei és exclusiu per a clients amb contracte d'assessorament. Les sol·licituds d'aportacions a la cartera fetes pel client s'han de presentar en el marc d'una proposta d'inversió plantejada pel gestor.

Smart Allocation és un servei de gestió discrecional de carteres de fons d'inversió prestat per CaixaBank, S.A. i delegat a CaixaBank, A.M. SGIIC, S.A.U., núm. 15 de registre a la CNMV. CecaBank, S.A., amb núm. de registre 236 a la CNMV, és l'entitat dipositària dels fons en què inverteixen les carteres.

L'entitat haurà d'avaluar que el servei és idoni per al client abans de formalitzar amb aquest el contracte de gestió, on es detallaran les condicions de prestació del servei. Pot consultar els fullets informatius, així com els documents de dades fonamentals per a l'inversor dels fons d'inversió gestionats per CaixaBank, A.M., en què poden invertir les carteres Smart Allocation a qualsevol oficina de CaixaBank, així com als registres de la CNMV.

Les carteres Smart Allocation estan formades pels fons següents amb el número de registre: 5231 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA CORTO PLAZO, FI, 5432 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA DEUDA PÚBLICA 1-3, FI, 5233 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA DEUDA PÚBLICA 7-10, FI, 5236 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA EMERGENTE, FI, 5237 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA HIGH YIELD, FI, 5232-CAIXABANK SMART RENTA FIJA INFLACIÓN, FI, 5235 - CAIXABANK SMART RENTA FIJA PRIVADA, FI, 5230 - CAIXABANK SMART RENTA VARIABLE EMERGENTE, FI, 5229 - CAIXABANK SMART RENTA VARIABLE EUROPA, FI, 5234 - CAIXABANK SMART RENTA VARIABLE JAPÓN, FI i 5228 - CAIXABANK SMART RENTA VARIABLE USA, FI.

NRI: 19432-2021-05555.

Sol·licita més informació al teu gestor