CaixaBank eta ondoren adierazten dizkizugun CaixaBank Taldeko enpresak (egiten dituzten tratamendu horietan) zure datuen tratamenduaren erantzule dira CaixaBank Taldeko enpresei aplikagarriak diren honako arau hauek betearazteko: (i) kapitalak zuritzea eta terrorismoa finantzatzea prebenitzeko araudia; (ii) zerga-arloko araudia; (iii) nazioarteko zigor eta kontraneurri finantzarioen politiketatik eratorritako betebeharrak.

Aplikatu beharreko araudian xedatutakoaren arabera, Erakunde Erantzunkideek erantzukidetasun-akordio bat sinatu dute tratamendu jakin batzuetarako, eta hauek dira horren funtsezko elementuak:

(i) Pribatutasun-politikan identifikatutako tratamendu jakin batzuetarako, Erakunde Erantzunkideek koordinatuta edo batera jardungo dute.

(ii) Erantzunkidetasunaren xede diren datu pertsonalen tratamenduek berezko duten arriskura egokitutako segurtasun-maila bermatzeko egokiak diren segurtasun-neurriak, neurri teknikoak eta antolakuntzakoak zehaztu dituzte.

(iii) Leihatila bakarreko mekanismo bat dute interesdunen eskubideak gauzatzeko, eta, hala badagokio, laguntzeko eta laguntzeko betebeharraren konpromisoa hartzen dute.

(iv) Informatutako datuen tratamendu-jardueren esparruan tratatzen diren datu pertsonalak isilpean gordetzeko eta isilpean gordetzeko betebeharra betetzen dute.

(v) Erantzunkidetasun-akordioaren baldintzak gorabehera, interesdunek datuak babesteko eskubideak baliatu ahal izango dituzte arduradun bakoitzaren aurrean.

Datu-tratamendu horien oinarri juridikoa da agin dakigukeen lege-betebehar bat betetzeko beharrezkoak izatea, Datuak Babesteko Erregelamendu Orokorraren (DBEO) 6.1.c) artikuluan ezarritakoaren arabera.

Hortaz, beharrezkoak dira gurekin kontratu-harremanak ezarri eta mantendu ahal izateko. Horien kontra bazaude, amaiera eman beharko genieke harreman horiei, edo ezingo genituzke ezarri oraindik hasi gabe baleude. 

Jarraian, araudien betebeharrak betetzeko egin behar diren tratamenduak adierazten dira, (A)tik (C)rako hurrenkeran. Horietako bakoitzerako adieraziko dugu: helburuaren deskribapena (Helburua), tratatutako datuen tipologia (Tratatutako datuen tipologia), beharrezkoa bada, profilen erabilerari buruzko informazioa (Profilen erabilera), tratamenduaren inguruko bestelako beharrezko informazioa (Bestelako informazio garrantzitsua), eta erakunde erantzunkideak (Tratamenduaren erantzunkideak/arduraduna).

A. Kapitalak zuritzea eta terrorismoa finantzatzea prebenitzeko araudia betetzeko tratamendua

Helburua: Tratamendu horren helburua da kapitalak zuritzea eta terrorismoa finantzatzea prebenitzeari buruzko 10/2010 Legeak gure jarduerari ezarritako neurriak hartzea.

Kapitalak zuritzea eta terrorismoa finantzatzea prebenitzeari buruzko araudia betetzeko, tratamendu-eragiketak hauek egiten dira:

  • Bezeroen inguruan behar bezalako eginbide- eta ezagutza-neurriak betetzea ahalbidetzen duten informazioa eta dokumentazioa biltzea;
  • Ematen diguzun informazioa egiaztatzea;
  • Erantzukizun publikoko karguetan aritzen zaren edo aritu zaren egiaztatzea;
  • Zure arrisku maila kategorizatzea, eta haren arabera behar bezalako eginbide-neurri batzuk aplikatuko dira kapitalak zuritzea eta terrorismoa finantzatzea prebenitzeko araudian oinarrituz;
  • CaixaBank bidez egiten diren eragiketen analisia egitea, lege-betebeharrek ezarritakoaren arabera;
  • Sozietateekin duzun harremana, eta beharrezkoa bada, horien jabetza-egituran duzun kontrol-posizioa egiaztatzea; eta,
  • Hilero zure informazioa titulartasun finantzarioen fitxategian jakinarazi eta eguneratzea, zeina kapitalak zuritzea eta diruzko arau-hausteak prebenitzeko batzordearen zerbitzu exekutiboaren (SEPBLAC) erantzukizuna den.

Tratatutako datuen tipologiak: Helburu horretarako tratatuko ditugun datuen tipologia eta horien edukia 5. epigrafean zehazten dira, eta hauek dira:

  • Identifikaziorako eta harremanetarako datuak
  • Zure lan-jarduerari edo jarduera profesionalari buruzko datuak eta datu sozioekonomikoak
  • Kontratazio-datuak
  • Oinarrizko datu finantzarioak
  • Ageriko eta ordainketa kontuetako laburpen eta ordainagirietan ikusitako hirugarrenen datuak
  • Zurekin izandako komunikazioei buruzko datuak
  • Eredu estatistikoak egikaritzetik lortutako datuak
  • Administratzaile, kargu funtzional eta sozietate-loturei buruzko datuak
  • Gizarte Segurantzaren Diruzaintza Nagusiaren datuak
  • Sarbide publikoko iturrietatik eta erregistro publikoetatik lortutako datuak

Profilen erabilera: Tratamendu horrek profil bat lantzea dakar berarekin, eta hori kapitalak zuritzea eta terrorismoa finantzatzea prebenitzeko 10/2010 Legeak gure jarduerari ezarritako neurriak hartzeko erabiliko dugu esklusiboki.

  • Helburua: Kapitalen zuritzearen edo terrorismoaren finantzaketaren objektu izan daitezkeen operatiboak kontratatzea eragoztea du helburu erabilitako profilak.
  • Ondorioak: Kapital zuritzearen eta terrorismoaren finantzaketaren prebentzio-unitateei laguntza ematen dieten tresnak dira profilak, eta lagundu egiten diete zehazten operatiboak kapital zuritzearen edo terrorismoaren finantzaketaren objektu izan daitezkeen edo ez, eta ondorioz, horiek onartzen edo ez.

Tratamenduaren erantzunkideak: CaixaBank taldeko hurrengo enpresek tratatuko dituzte zure datuak erantzunkidetasunean.

  • CaixaBank, S.A., VidaCaixa S.A.U. de Seguros y Reaseguros-en banku-aseguru operadore esklusiboa, eta SegurCaixa Adeslas, S.A., de Seguros y Reaseguros-ek baimendua. A08663619 IFZ zenbakiduna eta helbidea calle del Pintor Sorolla 2-4, 46002 València, duena.
  • CaixaBank Payments & Consumer, E.F.C., E.P., S.A.U.
  • VidaCaixa, S.A. de seguros y reaseguros
  • BPI Vida e Pensões – Companhia de Seguros, S.A.
  • Nuevo Micro Bank, S.A.U.
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U
  • Telefónica Consumer Finance, E.F.C., S.A.
  • Buildingcenter, S.A.U.
  • Livingcenter Activos Inmobiliarios, S.A.U.
  • Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, E.F.C., S.A.U.
  • Corporación Hipotecaria Mutual, S.A.U., Establecimiento Financiero de Crédito
  • CaixaBank Wealth Management Luxembourg, S.A.
  • CaixaBank Asset Management Luxembourg, S.A.
  • BPI Gestão de Ativos, SGOIC, S.A.
  • Banco BPI, S.A.
  • Bankia Habitat, S.L.U.
  • Puerto Triana, S.A.U.

B. Zerga arloko araudia betetzeko tratamendua

Helburua: Tratamendu horren helburua da abenduaren 17ko 58/2003 Zergen Lege Orokorrak eta azaroaren 13ko 1021/2015 Errege Dekretuak, zeinaren bitartez ezartzen baita kontu finantzario jakinen titulartasuna edo kontrola duten pertsonen bizitegi fiskala identifikatzeko eta elkarrekiko laguntzaren arloan haien inguruan jakinarazteko betebeharra, eta indarrean dauden gainerako araudi fiskalek gure jarduerari ezarritako neurriak hartzea.

Zerga arloko araudia betetzeko, tratamendu-jarduera hauek egiten dira:

  • Zerga-arauek ezarritako fiskalitateari dagokion informazioa eta dokumentazioa biltzea, eta;
  • Fiskalitateari dagozkion datuak administrazio publikoari jakinaraztea, arauek hala ezartzen dutenean edo autoritateak hori eskatzen dutenean.

Tratatutako datuen tipologiak: Helburu horretarako tratatuko ditugun datuen tipologia eta horien edukia 5. epigrafean zehazten dira, eta hauek dira:

  • Identifikaziorako eta harremanetarako datuak
  • Zure lan-jarduerari edo jarduera profesionalari buruzko datuak eta datu sozioekonomikoak
  • Kontratazio-datuak
  • Oinarrizko datu finantzarioak

Tratamenduaren erantzunkideak: CaixaBank taldeko hurrengo enpresek zure datuak tratatuko dituzte tratamendu horretarako erantzunkidetasunean:

  • CaixaBank, S.A., VidaCaixa S.A.U. de Seguros y Reaseguros-en banku-aseguru operadore esklusiboa, eta SegurCaixa Adeslas, S.A., de Seguros y Reaseguros-ek baimendua. A08663619 IFZ zenbakiduna eta helbidea calle del Pintor Sorolla 2-4, 46002 València, duena.
  • VidaCaixa, S.A. de seguros y reaseguros
  • Nuevo Micro Bank, S.A.U.
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U
  • Bankia Mediación, OBSV

 C. Nazioarteko zigor eta kontraneurri finantzarioen politiketatik eratorritako betebeharrak betetzeko tratamendua

Helburua: Tratamendu honen helburua da Europar Batasunak eta Espainiako Erresumak hartutako nazioarteko zigor eta kontraneurri finantzarioen programetan gure jarduerari ezarritako neurriak hartzea.

Nazioarteko zigor eta kontraneurri finantzarioen programak betetzeko, egiaztatu egingo dugu Nazio Batuek, Europar Batasunak, Espainiako Erresumak eta baita Erresuma Batuko Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) of Her Majesty's Treasury (HTM) eta/edo U.S. Department of the Treasury's Office of Foreign Assets Control-ek (OFAC) ezarritako nazioarteko zigor ekonomiko-finantzarioen gaietako lege, erregulazio, zuzentarau, ebazpen, programa edo neurri murriztaileetan barne hartuta dauden pertsona edo erakundeen zerrendetan zauden.

Tratatutako datuen tipologiak: Helburu horretarako tratatuko ditugun datuen tipologia eta horien edukia 5. epigrafean zehazten dira, eta hauek dira:

  • Identifikaziorako eta harremanetarako datuak
  • Nazioarteko zigorrei dagozkien datuak

Tratamenduaren erantzunkideak: CaixaBank taldeko hurrengo enpresek zure datuak tratatuko dituzte tratamendu horretarako erantzunkidetasunean:

  • CaixaBank, S.A., VidaCaixa S.A.U. de Seguros y Reaseguros-en banku-aseguru operadore esklusiboa, eta SegurCaixa Adeslas, S.A., de Seguros y Reaseguros-ek baimendua. A08663619 IFZ zenbakiduna eta helbidea calle del Pintor Sorolla 2-4, 46002 València, duena.
  • CaixaBank Payments & Consumer, E.F.C., E.P., S.A.U.
  • VidaCaixa, S.A. de seguros y reaseguros
  • Nuevo Micro Bank, S.A.U.
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U 
  • Telefónica Consumer Finance, E.F.C., S.A.
  • Buildingcenter, S.A.U.
  • Livingcenter Activos Inmobiliarios, S.A.U.
  • Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, E.F.C., S.A.U.
  • Corporación Hipotecaria Mutual, S.A.U., Establecimiento Financiero de Crédito
  • Banco BPI, S.A.
  • CaixaBank Wealth Management Luxembourg, S.A.
  • Bankia Habitat, S.L.U.
  • CaixaBank Equipment Finance, S.A.
  • Puerto Triana, S.A.U.