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La prevención del blanqueo de capitales y la financiación de terrorismo (en adelante, PBC/FT) es uno de los principales instrumentos para hacer frente a los problemas derivados de delincuencia,especialmente en aquellos delitos vinculados a organizaciones criminales. En una economía global, cada vez es más relevante el papel de la regulación normativa que los diferentes países ponen en marcha con el fin de combatir y prevenir la canalización de fondos que puedan constituir blanqueo de capitales a través de sus sistemas financieros, con un doble objetivo: por un lado desincentivar la comisión de delitos dificultando el uso de los beneficios obtenidos y por otro mantener un elevado estándar reputacional que permita evitar el deterioro de las relaciones internacionales tanto a nivel político, social como económico.

De forma paralela se ha desarrollado el control de las organizaciones terroristas tanto a escala nacional como internacional, dado que este tipo de actividades suponen una grave amenaza por su repercusión en el ámbito social y por las elevadas dificultades que existe en la detección de las mismas.

Por ello, el Grupo CaixaBank ha puesto en marcha políticas y procedimientos en esta materia, a fin de dar cumplimiento a la legislación española vigente, compuesta principalmente por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, así como su desarrollo reglamentario, el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 y la Ley 12/2003, de 21 de mayo, de bloqueo de la financiación del terrorismo, así como las normativas y regulación a nivel europeo y los más altos estándares de organismos internacionales principalmente representados por las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).


Información AML/CFT
Declaración general sobre el cumplimiento de los requisitos de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación de terrorismo (PDF)

Cuestionario de PBC/FT y Sanciones (Plantilla)
Cuestionario de PBC/FT y Sanciones (completado por CaixaBank)

Certificado requerido por la Ley USA PATRIOT

De conformidad con la Ley USA PATRIOT y las reglas finales emitidas por el Departamento del Tesoro estadounidense, se requiere que los bancos o agentes de bolsa estadounidenses (las "instituciones financieras cubiertas") obtengan cierta información de cualquier "banco extranjero" que mantenga una cuenta de corresponsalía con ellos.

Conforme a lo previsto por dichas reglas, CaixaBank ha elaborado un Certificado Global para su uso por parte de cualquier entidad financiera que considere que necesita el Certificado de la Ley USA PATRIOT de CaixaBank o de las sucursales extranjeras cubiertas por éste. Rogamos que utilicen este certificado en lugar de solicitar a CaixaBank o de sus sucursales extranjeras que cumplimenten un formulario de certificación aparte.

Información adicional
Cuestionario Wolfsberg del Grupo CaixaBank (en inglés)
Certificado requerido por la Ley USA PATRIOT de CaixaBank (PDF) (en inglés)