Per què la gestió discrecional?

És un model de servei per a aquells clients que volen delegar la gestió del seu patrimoni a un equip de professionals experts.

La delegació de la gestió permet anar adaptant l'estratègia d'inversió als canvis de l'entorn sense perdre de vista els objectius marcats. Gaudiràs de la confiança i la seguretat d'una gestió professional de la cartera, sempre d'acord amb els teus objectius.

La gestió discrecional té avantatges importants:

Gestió concorde amb els objectius del client

Procés de gestió eficient i independent

Informació permanent de l'evolució de la inversió

Màxima transparència en costos


El valor de la inversió en els instruments en què inverteixen les carteres pot estar subjecte a fluctuacions de mercat, havent-hi la possibilitat que es produeixin pèrdues en el capital invertit.

4 solucions diferents de gestió discrecional

Carteres Asset Plus

Carteres gestionades sobre la base d'un únic contracte de gestió discrecional, que permet invertir en qualsevol actiu i instrument financer que CaixaBank pugui custodiar.

Pots consultar el contracte aquí.

Carteres Core Master

Inversió directa en fons reconeguts de la nostra gamma i en els fons dels millors gestors internacionals.

Pots consultar el contracte aquí.

Carteres Master

Una nova gamma de gestió discrecional que combina les capacitats de gestió, anàlisi i supervisió de CaixaBank Asset Management amb el coneixement i l'especialització de les millors gestores internacionals. Formades per fons d'inversió directa per oferir als nostres clients un servei més eficient, més flexible i més transparent.

Pots consultar el contracte aquí.

Smart Allocation

Carteres de gestió discrecional que utilitzen informació en temps real per monitorar el risc de la cartera.

Pots consultar el contracte aquí.

Smart Money

Accés a diferents mercats i actius a través d'un servei exclusiu en què es delega la gestió de la cartera de fons d'inversió en professionals qualificats.

Pots consultar el contracte aquí.

Accedeix a Smart Money

Les carteres Asset Plus, Core Master, Master i Smart Money són un servei de gestió discrecional de carteres que presta CaixaBank, S.A. i delega CaixaBank, A.M., SGIIC, S.A.U., amb el núm. de registre 15 a la CNMV. CecaBank, S.A., amb el núm. de registre 236 a la CNMV, és l'entitat dipositària dels fons de CaixaBank, A.M. on poden haver-se invertit les carteres. Per contractar el servei, el client ha de superar el test d'idoneïtat corresponent, o bé tenir-lo vigent, ja que pot resultar no idoni per a tots els clients, i signar el contracte de gestió discrecional de carteres corresponent amb CaixaBank, S.A. Si es contracta carteres Master i Master Plus, el client haurà de tenir subscrit un contracte d’assessorament i test d’idoneïtat en vigor que permeti la contractació de les carteres.

Pot consultar els fullets informatius i els documents de dades fonamentals per a l'inversor dels fons que gestiona CaixaBank, A.M. on poden invertir les carteres a qualsevol oficina de CaixaBank i als registres de la CNMV.

Entitat titular i comercialitzadora del servei: CaixaBank, S.A., carrer Pintor Sorolla, 2-4, 46002 València, inscrita al Registre Administratiu Especial del Banc d'Espanya amb el número 2.100 i inscrita en el Registre Mercantil de València al tom 10.370, foli 1, full V-178.351, inscripció 2a.

NRI: 17254-2019-5555